재무컨설팅 분야
투자설계
투자설계란? (Investment Planning)
재무목표의 효과적 달성을 위해, 리스크를 최소화하고 효율적인 포트폴리오를 구성하는 과정
투자설계란 재무적 목표 달성을 위해 투자의 목적, 투자의 우선순위, 투자기간, 위험 허용도, 자산배분 전략 등을 통해 투자전략을 수립하고 이를 실행하는 과정을 의미합니다.
시간의 흐름에 따른 시장환경, 투자환경이 변동하므로 전략은 변화에 맞추어 지속적으로 수정/보완 되어야 합니다.

투자설계는 수익의 극대화를 추구하는 것이 아니라 재무목표에 가장 적합한 전략을 세우고 실행함로써 재무목표를 효과적으로 달성하는 것을 그 목적으로 합니다.
보장설계
보장설계란? (Risk Management Planning)
나와 가족이 경제적 어려움 없이 안정된 미래를 맞을 수 있도록 ‘인생의 단계별’로 위험에 대비하고 보장자산을 준비하는 과정을 말합니다.
현재 보유한 보장자산의 보장내용은 적절한지, 비효율적인 보험료 지출이 발생하고 있지 않은지, 현재 나의 상황과 미래 환경변화에 적합한 상품인지를 분석하고, 적극적인 관리를 통해 위험을 관리합니다. 여러 상품을 비교분석 함으로써 최적의 보장자산 준비를 도와드립니다.
은퇴설계
은퇴설계란? (Retirement Planning)
은퇴 이후 행복한 삶을 위해 경제활동기에 재무적, 비재무적인 사항들을 미리 준비하는 과정입니다.
은퇴는 직업이나 일로부터의 은퇴이지, 삶으로부터의 은퇴를 의미하는 것은 아닙니다.
은퇴설계는 공적연금과 개인연금, 및 펀드, 변액보험, 수익형 부동산 등 여러가지 자산을 활용하여 은퇴시점에 필요한 예상자금의 준비를 효과적으로 준비하고, 경제활동기와 동질한 삶을 계속할 수 있도록 도와줍니다.

은퇴 설계는 평균수명의 증가와 고령화로 인해 길어진 노후에 대비하는 필수적 요소입니다.
부동산설계
부동산설계란? (Real Estate Planning)
부동산 투자 시 일어나는 여러 가지 물적, 법적, 경제적 제약조건들을 확인하고 리스크를 최소화하는 과정입니다.
부동산도 주식, 채권 등과 마찬가지로 자산배분에 중요한 비중을 차지합니다. 특히 부동산은 투자규모가 다른 자산에 비해 크기때문에 과학적인 분석과 투자전략이 더욱 필요합니다.

부동산은 투자상품과 투자방법, 위험관리, 미래 현금흐름 분석을 통해 자산 포트폴리오 안에서 효율적으로 운용, 관리되어야 합니다.
증여/상속설계
증여/상속 설계란? (Estate Planning)
부의 효율적인 이전과 더불어 가족관계의 재정립 및 부양 문제 해결을 사전에 준비하는 과정입니다.
자신과 가족의 재무적 안정을 위해 ‘부의 이전’을 사전에 준비하고 실행하는 것을 의미합니다. 단순히 세금의 절감 만을 목적으로 하지 않고, 자산의 분배, 채무정리, 사후정리비용 등을 포괄적으로 다룹니다. 증여/상속설계를 통해 재무적인 목표 뿐 아니라, 상속절차의 비밀유지 등과 같은 비재무적인 목적도 달성할 수 있습니다.

이러한 준비가 없다면 사후에 남겨진 가족간의 갈등이 커지고, 세금의 증가 등 불필요한 비용을 지불하게 될 수도 있습니다.
세금설계
세금설계란? (Tax Planning)
재무목표를 효율적으로 달성하는데 필요한 합법적인 절세방안을 모색하는 과정입니다.
요람에서 무덤까지 우리는 평생 동안 세금을 떠나서 살 수 없습니다.
세상을 떠나도 상속세를 사전에 준비하지 못한다면, 재산을 자손에게 물려줄 수 없습니다.

세금설계는 합법적인 절세전략을 제시하여 고객에게 보다 나은 수익률을 제공하는 것을 그 목표로 합니다.
자산과 소득에 대한 세금이나 비용을 정확히 분석하고 효율적인 설계를 통해 보다 효과적인 재무목표 달성을 도와줍니다.
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